Управление ликвидностью и управление казначейством
С течением времени бизнес-среда кардинально изменилась. В нормативных документах наблюдаются быстрые изменения, и в бизнес-моделях наблюдаются резкие изменения. Более того, технологическое продвижение сыграло жизненно важную роль в ремоделировании текущей деловой ситуации. Руководители предприятий и руководителей стратегического управления, которые не желают приспосабливаться к новой технологической среде, не имеют иного выбора, кроме как принять эту сложную среду, чтобы быть конкурентоспособными и внедрять инновации на рынке. Воздействие сложившегося сценария усложнило бизнес-операции. Именно по этой причине спрос на управление казначейством и управление ликвидностью увеличился, так что предприятия могут успешно поддерживать на рынке.
Хотя термин управление казначейством и управление ликвидностью используются взаимозаменяемо финансовыми учреждениями, однако они не совпадают. Являясь руководителем или предпринимателем на постоянно растущем финансовом рынке, вы должны знать, что подразумевается под управлением управления кассой и управлением ликвидностью, и какова разница между этими двумя условиями?
Управление казначейством - это процесс управления и управления валютой, фондами, денежными средствами, банковскими и финансовыми рисками для улучшения позиции ликвидности компаний и для получения прибыльных финансовых вложений в будущем. Вступление в соглашение о хеджировании для управления финансовым риском также является частью управления казначейством. Есть много организаций, которые имеют отдельный отдел казначейства, который оценивает финансовый риск, отслеживает фонды и инвестиционную политику и управляет валютным риском. С другой стороны, управление ликвидностью является одним из ключевых элементов хорошо налаженного управления казначейством. Это процесс обеспечения того, чтобы у вас было разумное количество наличных денег, чтобы вы могли покрыть текущие обязательства вашего бизнеса, как ожидаемые, так и неожиданные. Он учитывает ваши требования к ликвидности и гарантирует, что наличные деньги легко доступны в нужное время. Управление казначейством состоит из предоставления мгновенного финансирования компаниям, сводя к минимуму общий риск валютного риска и поддержания позиции ликвидности бизнеса. Управление ликвидностью подразумевает понимание потребностей в денежных средствах, установление надлежащих руководящих принципов для инвестиций, выбор правильных инвестиционных возможностей и повышение эффективности и прозрачности денежной позиции.
Управление ликвидностью занимается множеством процедур и процессов, таких как сбор дебиторской задолженности, осуществление платежей, управление фактическими деньгами. Обычно это предпринимают банки, потому что они ищут новые и инновационные способы удовлетворения потребностей своих клиентов. Хотя управление казначейством коррелирует с управлением ликвидностью, но есть одно основное различие между ними. Управление казначейством включает управление валютным риском. Являясь физическим лицом в финансовом секторе, вы должны знать о том, что рынок форекс очень неустойчив, а ставки на рынке постоянно меняются. Существует большой риск, связанный с управлением казначейством. Например, бизнес может потерять миллионы, если менеджер казначейства задерживает свое решение даже на несколько секунд. Однако говорить о казначейском управлении невозможно, а не обсуждать управление ликвидностью, поскольку в иностранной валюте используются наличные деньги, которыми управляет управление ликвидностью. Денежные средства получаются в виде платежей, а управление обменными курсами включено в функции казначейства. Управление казначейством в основном занимается валютным и валютным риском, а управление ликвидностью связано с управлением ликвидностью компании. Одной из наиболее сложных задач управления ликвидностью является четкая видимость наличных денег, которая необходима сегодня и необходима в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе, чтобы можно было принять разумные решения.
