Поток денежных средств и поток средств

Пример отчета о движении денежных средств

Разница между потоком денежных средств и потоком средств очевидна в бухгалтерском учете. В самых простых условиях денежный поток происходит, когда денежные средства перемещаются (или текут) в бизнес и из него. С другой стороны, поток средств - это когда происходит изменение финансового положения бизнеса между предыдущим и нынешним.

Затем термин «денежный поток» относится к отчету о движении денежных средств. Отчет о движении денежных средств обычно делается для объяснения этого в бухгалтерском учете. Он показывает и объясняет приток и отток конкретных денежных средств или любых денежных активов. Приток денежных средств от любой управляющей, инвестиционной и иной финансовой деятельности является частью денежного потока.

Термин «поток средств» имеет 2 отдельных определения - один используется в бухгалтерском учете и один используется для инвестирования. В бухгалтерском учете это относится к заявлению, используемому для объяснения любых изменений финансового положения между отчетными годами. Инвестируя, инвесторы (или даже аналитики по маркетингу) контролируют поток средств в разных подразделениях в экономике.

Проще говоря, денежный поток - это самый отчет, объясняющий приток и отток денежных средств в бизнесе, в то время как поток средств относится к предыдущему и текущему отчету, объединенному для объяснения любых изменений или несоответствий.

Что делает денежный поток отличным от потока средств?

Денежный поток и поток средств - это термины, которые обычно встречаются в бухгалтерском учете. Это оба термина, используемые в бухгалтерском учете, однако их сходства прекращаются. Для начала давайте узнаем о движении денежных средств.

Денежный поток это любые наличные или денежные активы, которые текут и текут из вашего бизнеса в течение определенного периода времени, например, месяц, квартал или около того. С другой стороны, поток средств является чистым от различных финансовых активов, включая денежные средства, которые поступают в ваш бизнес и выходят из него.

Поток средств обычно рассчитывается либо ежемесячно, либо каждые три месяца. Когда у вас есть какой-то бизнес, может показаться, что есть только отток наличных денег. Однако, когда данные анализируются с использованием всех доступных записей, наличный приток также будет очевидным. В бизнесе всегда есть двойной поток наличных денег, независимо от того, насколько он громаден или мал, тогда как важно знать, что поток средств не состоит из средств, которые должны быть оплачены вашему бизнесу, но еще не оплачены, Деньги, которые поступают от клиентов или клиентов, которые платят за ваш товар или услуги, считаются притоком денежных средств. Однако, если ваши клиенты и клиенты не платят напрямую, когда они покупают, то некоторые из ваших притоков денежных средств будут поступать, когда вы собираете дебиторские счета.

Денежные средства, которые вы используете для осуществления платежей для своего бизнеса - например, для аренды, займов и налогов, учитываются как ваш отток денежных средств. Движение денежных средств похоже на изображение, которое представляет собой текущую учетную запись вашего бизнеса. Когда происходит более высокий приток, чем отток, тогда ваш бизнес испытывает «положительную ситуацию с денежным потоком». Это означает, что у вас достаточно наличных денег для осуществления платежей. Однако, если есть более высокий отток, чем приток, то ваш бизнес находится в «ситуации с отрицательным денежным потоком». Это означает, что вы рискуете переусердствовать. Когда это произойдет, вы должны найти другие временные источники денежных средств, чтобы позаботиться обо всех ваших овердрафтах. Именно по этой причине предприятиям новизны обычно требуется рабочий капитал, чтобы заботиться о любых недостатках денежных потоков.

Денежный поток является чрезвычайно важным для бизнеса. Это связано с тем, что при нехватке наличных денег и отсутствии резервных копий ваш новый бизнес может закончиться неудачей. Когда у вашего бизнеса заканчиваются деньги, тогда вам нечего говорить, поэтому двухсторонний денежный поток действительно необходим.

Поток средств включает и измеряет отток и приток, в то время как то, как осуществляется конкретный фонд, не рассматривается. Чистые притоки - это те, которые создают дополнительные деньги, которые используются менеджерами для инвестиций. Теоретически это создает потребность в акциях и облигациях, которые являются формами безопасности в бизнесе.

Что касается инвестиций, то люди, которые отвечают за мониторинг потока средств, являются аналитиками рынка и инвесторами. Они отслеживают это, чтобы определить отношение инвесторов к определенному классу или сектору активов или на всем рынке.

Единственный фокус потока средств - движение денежных средств. Он показывает чистое движение после того, как был рассмотрен приток и отток денежных средств. Движения притока и оттока могут состоять из любых платежей, которые сделаны инвесторам, и любых платежей, которые производятся для бизнеса, для товаров и услуг.

Общие различия между потоком денежных средств и потоком средств

Разница между потоком денежных средств и потоком средств заключается в том, что первый более конкретный и текущий, в то время как последний является более абстрактным и касается не только последних данных.

Разница в	Денежный поток	Поток средств
Определение	Денежные средства, которые поступают в бизнес и выходят из него за определенный период времени. Период времени может быть ежемесячным, ежеквартальным или в соответствии с требованиями бизнеса.	Финансовые изменения, которые происходят в бизнесе в разные отчетные годы. Обычно изменение анализируется между прошлым годом и текущим годом.
Цель подготовки заявления	Объяснить, почему произошло движение наличных денег в начале и в конце определенного периода.	Чтобы объяснить, почему произошли финансовые изменения с прошлого года по текущий год.
Основа заявления в бухгалтерском учете	На основании наличных денег	Основано на начислении
Как анализировать	Анализ планирования наличности. Краткосрочный анализ.	Анализ финансового планирования. Долгосрочный анализ.
Что обычно раскрывается	Любой приток денежных средств. Любой отток денежных средств.	Источники средств. Где использовались средства (заявка).

Другие отличия

• Составляя отчет, в котором указаны любые изменения в балансе наличных средств и банковском балансе с дат начала и окончания указанного периода, затем ссылаются на денежный поток. Однако вы делаете заявление, которое показывает разницу в финансовом положении с одного года на другой; вы имеете в виду поток средств.
• Анализ денежного потока означает, что вы анализируете, насколько эффективен ваш бизнес при создании денежных средств. С другой стороны, когда вы анализируете поток средств, это означает, что вы изучаете, насколько эффективно ваш бизнес использует оборотный капитал.
• Создание отчета о движении денежных средств выгодно для краткосрочного анализа финансов, в то время как заявление о потоке средств полезно для долгосрочного анализа финансов.
• При составлении отчета о движении денежных средств он будет включать все открывающие и закрывающие остатки денежных средств и денежных средств. При составлении отчета о движении средств вам не нужно включать все открывающие и закрывающие остатки денежных средств и денежных средств.
• Денежный поток относится ко всем наличным деньгам, которые поступают в бизнес и из бизнеса, а потоки средств показывают источник и использование средств.
• При составлении отчета о движении денежных средств он содержит начальный остаток денежных средств, остаток на счете наличных средств и любые эквиваленты денежных средств. При составлении отчета о движении средств он не содержит начального баланса денежных средств и любых эквивалентов денежных средств.
• Отчеты о движении денежных средств являются частью финансовой отчетности, в то время как отчеты о движении средств не являются.

Резюме

И денежный поток, и поток средств очень полезны, особенно при анализе денежных средств и средств в вашем бизнесе и их положениях. Оба позволят вам использовать финансовые отчеты для планирования вперед с точки зрения ликвидности и платежеспособности вашего бизнеса.

Каждый день предприятия получают приток денежных средств, когда клиенты и клиенты оплачивают товары и услуги, или даже активы и инвестиции. Тем не менее, предприятия также занимаются оттоком денежных средств при осуществлении платежей для бизнеса в форме займов, аренды, заработной платы сотрудников и других таких расходов. Все эти притоки и оттоки относятся к денежному потоку бизнеса. Успешный бизнес - это тот, который имеет более высокий приток денежных средств, чем отток.

С другой стороны, поток средств - это термин, который используется как в бухгалтерском учете, так и в инвестировании. Бухгалтеры используют этот термин для обозначения изменений, которые происходят с оборотным капиталом компании с предыдущего года до текущего. Большая часть информации, записанной в отчете о движении денежных средств, обобщается в отчете о движении денежных средств.

Однако в настоящее время поток средств чаще используется при инвестировании. Рассматривая поток средств, инвесторы смогут определить свою реакцию в отношении различных классов активов или рынка в целом. Если поток средств хорош, тогда у инвесторов будет более позитивный взгляд на экономику.