Брокер и советник
Брокер против советника
Разница между брокером и советником заключается в том, что брокер является коммерческим агентом, который работает продавцом, тогда как советники не продают продукты. Брокер участвует в продаже продуктов аннуитета и страховых полисов и т. Д., И им не платят за их советы, тогда как консультанты работают на клиентов и получают оплату за советы, которые они дают клиентам. Брокеры - это только продавцы и получают деньги, когда их продукт продается, тогда как консультанты предоставляют непрерывные услуги для поддержания бизнеса своих клиентов.
Большинство брокерских компаний придерживаются стандарта пригодности, который в отличие от советника, который следует за фидуциарными стандартами. Еще одно существенное различие между брокером и консультантом заключается в том, что консультанты будут консультировать клиентов с самым низким коэффициентом расходов и без комиссии, в то время как брокер должен знать, что наилучшим образом интересует его клиент, являющийся кредитором, и рекомендовать более дорогой фонд. Брокер может взимать плату за свои услуги, если совет связан с брокерскими услугами, неограниченными и без скрытых брокерских счетов. К сожалению, существует много брокерских организаций, которые злоупотребляют и злоупотребляют этой защитой Законом об инвестиционных консультантах 1940 года и вводят в заблуждение людей с ложной рекламой и использованием таких слов, как финансовые консультанты и т. Д. Консультации по инвестициям не являются ключевым сервисом, если они предлагают их своим клиентов, потому что их единственная роль заключается в покупке и продаже кредитных продуктов. Советники, в отличие от брокеров, получают платежи за предоставление консультационных услуг и ценных бумаг. Брокеры, предлагающие счета на основе некоторой платы, придерживаются тех же стандартов, что и финансовые консультанты. Советники регистрируются в SEC и регулируются в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года, тогда как брокеры подвергаются другому режиму регулирования, называемому Актом о ценных бумагах 1934 года, а также следуют регулирующим организациям частного сектора. Советники должны ставить перед собой интерес своих клиентов, в то время как брокеры не придерживаются того же стандарта, поскольку технически он представляет брокерскую фирму и удерживает интерес своей фирмы до интереса заемщика.
Резюме: Брокеры являются представителями брокерских фирм, которые работают в комиссиях, а также покупают или продают инвестиционные продукты. Финансовые консультанты дают советы своим клиентам и получают за это деньги. Брокеры не имеют права давать советы своим клиентам. Советники сохраняют интерес своих клиентов перед своими интересами. Брокеры не следуют фидуциарным стандартам, и, в отличие от советников, они следуют стандартам соответствия.
